非体系的なリスクの定義

非体系的なリスクは、企業または業界に固有の危険です。非体系的なリスクの存在は、会社の証券の所有者が、その組織に関連するリスクのために、それらの証券の価値に不利な変化のリスクがあることを意味します。このリスクは、投資を複数の業界に分散することで減らすことができます。そうすることで、ポートフォリオ内の各証券に関連するリスクが互いに相殺される傾向があります。非体系的なリスクを軽減する最善の方法は、幅広く分散することです。たとえば、投資家は、政府の証券に投資するだけでなく、さまざまな業界からの証券に投資することができます。非体系的なリスクの例は次のとおりです。

  • 1つの業界に影響を与える規制の変更

  • 新しい競合他社の市場への参入

  • 会社は自社製品の1つをリコールすることを余儀なくされています

  • 会社が不正な財務諸表を作成したことが判明

  • 組合は従業員のストライキのために会社を標的にしている

  • 外国政府が特定の会社の資産を没収する

投資家は特定の会社や業界に関連するリスクのいくつかを知っているかもしれませんが、時々発生する追加のリスクが常にあります。

分散投資を利用することで、投資家はシステミックリスクにさらされることになります。システミックリスクは、市場全体に影響を与えるリスクです。