延滞請求書の回収方法

延滞請求書は、期日時点で支払われていない請求です。企業が顧客に信用を供与する場合、延滞請求書を収集しなければならない状況が発生する可能性があります。そのために利用できるステップは多数あります。収集プロセスは、実際には請求書が顧客に発行される前に始まります。次のことを考慮してください。

  • 支払い条件を再構成します。配達が行われる前に支払われるべき金額の全部または一部の支払いを要求し、支払い条件をより少ない日に圧縮し、および/または延滞料を請求することを述べます。これらのアイテムのいくつかの組み合わせは、現金の収集を加速するはずです。
  • クレジットレビュー。そもそも顧客にクレジットを与えるべきでしたか?中規模から大規模の貿易信用の要求は、信用申請の完了、顧客の財務諸表の調査、および第三者の信用報告書のレビューを要求する必要があります。
  • 配送エラー。会社には、誤った製品や破損した製品を発行した経歴がありますか?もしそうなら、収集の努力ははるかに困難になります。これらの社内の問題を修正すると、多くの収集の問題が解消されます。
  • 請求エラー。複雑な請求書や大きな請求書を2人目に校正してもらいます。そうしないと、エラーに請求書に記載されている価格が含まれていなくても、顧客は支払いを保留する可能性があります。

請求書の発行後の収集に最適なオプションの選択を、重大度の高い順に以下に示します。顧客との心のこもった関係を維持したい場合は、リストの前半の項目に限定するのが最善です。あなたが単に支払いをしたいだけで、長期的な関係を期待したり望んでいない場合は、リストの後半にあるより積極的なテクニックが必要かもしれません。彼らです:

  1. 督促状。これは、支払期日、請求書番号、および請求日を記載したリマインダーレター(またはファックスまたは電子メール)です。控えめなリマインダーとなることを目的としています。
  2. 電話。督促状が応答を引き起こさない場合は、支払いが行われていない理由を調べるために人から人への電話の時間です。その後、学習内容に応じて、さまざまな戦術に切り替えることができます。
  3. 営業スタッフに知らせてください。営業部門は、顧客のチャネルに戻って支払いを受け取ることができる場合があります。
  4. エスカレーションします。顧客の経理部門の誰かに支払いを承認してもらうことができない場合は、CFOまたはコントローラーが相手に連絡すれば幸運が得られる可能性があります。
  5. 支払いスケジュールを設定します。顧客が現時点で単に支払うことができない場合は、できれば顧客の所有者による個人的な保証に裏打ちされた、一連の将来の支払いの支払いスケジュールを設定します。
  6. 商品の返品を受け付けます。あなたが販売したものがまだ顧客にある場合は、返品を手配します。
  7. 弁護士の手紙を発行します。これは本質的にあなたの弁護士によって発行された「厄介なグラム」であり、弁護士の公式レターヘッドに、一度に支払いが行われなかった場合のさらなる結果を警告します。
  8. クレジットホールドを課します。出荷部門がこれ以上出荷を顧客に送信することを許可せず、顧客がこのクレジットホールドについて知っていることを確認してください。
  9. 少額裁判所で訴訟を起こす。未払い額が多くない場合、少額裁判所で顧客を訴えることは非常に安価です。裁判所に提出するのではなく、少額裁判所の苦情フォームに記入してコピーを顧客に送信するだけで十分な場合があります。
  10. 顧客を訴えます。これは最後の努力であり、長期化と費用の両方がかかります。また、顧客にお金がない場合に法廷で勝ったとしても、ほとんど違いはありません。したがって、法廷闘争を承認する前に、顧客が十分な資産を持っているかどうかを事前に選別します。
  11. 非自発的な破産申請を提出します。顧客が多くのサプライヤーに支払いをしていない場合は、他のいくつかのサプライヤーと一緒にバンドを組んで、顧客を破産させるための請願を提出することができます。これにより、長期にわたる破産手続きが開始されますが、元の売掛金の少量を取り戻すことができる場合があります。

これらのポイントの最初の6つは、どの企業も長期的な顧客と関わりを持つ可能性が高い比較的控えめな取り組みです。その後、病原性のレベルが大幅に上昇するため、顧客とのそれ以上の販売をすべて停止する意思がある場合にのみ、後の項目に従事することになります。