財務リスクの定義

財務リスクは、借入金を使用する事業に投資する際に投資家が被る潜在的な損失です。企業が多額の負債を使用する場合、多額の支払利息と元本返済義務が発生するため、キャッシュフローが減少した場合に財政難に陥る可能性が高くなります。または、企業が政府である場合、債券債務を支払うのに十分な現金を税金から調達することはできません。

財務リスクにはいくつかの種類があり、次のようなものがあります。

  • 信用リスク。顧客または借り手が債権またはローンをデフォルトすること。

  • 通貨リスク。その損失は、為替レートが変動した場合に外貨保有に発生します。

  • 株式リスク。その損失は、事業の株式が急激な価格変動を示した場合に、株式保有に発生します。

  • 流動性リスク。その損失は、市況が非常に不安定な場合に発生します。

金融リスクは、分散投資とヘッジ戦略を使用することで軽減できます。