短期的な資金源

企業が利用できる短期の資金源は数多くあり、さまざまなレベルの担保、個人保証、および支払利息が必要です。短期資金の潜在的な資金源のリストは次のとおりです。

  • 買掛金の遅延。サプライヤーへの支払いを遅らせることはできますが、最終的には、より高い価格またはより低い注文優先度で報復する可能性があります。これは本質的に無利子のローンですが、注意して使用することしかできません。

  • 売掛金回収。スタッフを追加し、さまざまな手順を使用して、顧客による売掛金の支払いを加速できます。

  • コマーシャルペーパー。非常に安価ですが、信用格付け機関からの高い格付けを持つ大企業のみが利用できます。

  • クレジットカード。非常に高い金利、そして資金は一般的に適度な金額でのみ利用可能です。

  • 顧客の進歩。顧客の支払い条件を正常に変更して、注文した金額の全部または一部を事前に支払うよう顧客に要求することができる場合があります。ただし、このアプローチでは、より緩いクレジット条件を提供する競合他社に顧客を誘導することもできます。

  • 早期支払い割引。金利はかなり高くなる傾向がありますが、顧客に早期支払い割引を提供することができます。

  • 因数分解。売掛金に基づく資金調達。明らかに高価ですが、キャッシュフローを劇的に加速させることができます。

  • フィールド倉庫融資。在庫レベルに基づく資金調達。詳細な在庫追跡が必要であり、プライム借入金利よりも高価です。

  • 間取り。小売業者が保有する在庫に基づく資金調達。詳細な在庫追跡が必要であり、プライム借入金利よりも高価です。

  • 在庫削減。短期資金調達の最良の形態の1つは、在庫に拘束する資金を少なくすることです。これには、在庫の管理にかなりの注意を払う必要があります。

  • リース。リースの担保である資産に関連付けられている特定の資金調達。期間は複数年をカバーすることができ、金利はプライムレートに近いものから過度に高いものまで変化する可能性があります。

  • クレジットライン。担保のための資産を必要とする可能性のある短期の一般的な資金調達。コストはプライムレートに近い可能性がありますが、貸し手によって綿密に監視されています。

  • 売掛金の証券化。安価ですが、質の高い売掛金の幅広い基盤を持つ大企業のみが利用できます。

  • セールとリースバック。長期のリース契約と引き換えに、即座に多額の現金を受け取る可能性があります。

上記の短期資金源のうち、最良のものは売掛金と在庫の綿密な管理を通じて内部で生み出されます。これらの資産を最小限のレベルに保つことで、運転資金の必要性が減り、したがって資金の必要性が減ります。